Fraudă sofisticată pe WhatsApp și Telegram: escrocii se prezintă ca mentori, profesori și consultanți în investiții în criptomonede.
Autoritatea de Supraveghere Financiară avertizează despre o înșelătorie complexă operând prin WhatsApp, Telegram și alte rețele sociale, prezentată ca o comunitate educațională și de investiții.
Modalitatea de funcționare a schemei
Afacerea se bazează pe crearea de grupuri aparent active pe platforme precum WhatsApp sau Telegram, unde activitatea intensă este simulată prin folosirea bot-urilor, iar mesajele de recrutare se răspândesc pe scară largă prin rețelele sociale și aplicațiile de chat. În aceste grupuri, persoane care se prezintă drept mentori, antrenori, profesori sau consilieri în investiții cripto oferă semnale de tranzacționare și promit câștiguri garantate, încurajând membrii să investească sume inițiale relativ mici.
Pentru a-și extinde rețeaua, participanții sunt încurajați să aducă noi membri (prieteni, rude sau colegi), iar recompensa se acordă pentru fiecare persoană invitată. Grupurile includ adesea clasamente false și premii iluzorii, menite să stimuleze implicarea și să construiască senzația unei comunități de succes.
Victimele sunt învățate să cumpere criptomonede și să le transfere într-un cont de tranzacționare asociat unei entități pretins autorizate.
În platforma respectivă apar tranzacții care par profitabile, concepute intenționat pentru a crea o impresie de legitimitate și pentru a câștiga încrederea utilizatorilor, determinând mutări de sume tot mai mari. Când se cere retragerea fondurilor, victimele sunt împinse să plătească diverse taxe fictive, cum ar fi comisioane de retragere sau taxe AML inexistente, care în realitate nu duc la rambursarea sumelor investite.
Sfaturi oficiale de protecție:
- - Opriți imediat contactul cu persoanele implicate și respingeți ferm orice cerere de plată, chiar dacă vi se promite recuperarea banilor.
- - Verificați în mod constant legalitatea firmelor de investiții. Înainte de investiții, verificați dacă entitatea este autorizată de ASF sau de o autoritate similară din UE, consultând registrul oficial de instrumente și investiții financiare.
- - Nu divulgați informații personale sau financiare. Confirmarea identității prin aplicații de mesagerie nu reprezintă o practică utilizată de intermediarii autorizați; aceștia respectă protocoale stricte de conformitate și securitate, desfășurate prin canale oficiale și securizate.
- - Raportați grupurile suspecte pe WhatsApp sau Telegram și blocați contactele.
