INVESTIGAȚIE. Un important furnizor european de plăți online, anterior condus de Thierry Breton, fost comisar european, a efectuat tranzacții de miliarde de euro pentru site-uri de prostituție și cazinouri ilegale: Legătura cu România.

De-a lungul a zece ani, compania franceză Worldline a facilitat plăți în valoare de miliarde de euro pentru actori controversați din mediul online, inclusiv escroci, site-uri de prostituție care au implicat femei și minore traficate, precum și cazinouri ilegale. Aceste detalii au fost dezvăluite într-o investigație realizată de Mediapart, Snoop.ro și alte 19 organizații de presă internaționale.

• Poți susține activitatea de investigare independentă a redacției Snoop, redirecționând până la 20% din valoarea impozitului pe profit sau pe venit pe care compania ta l-a achitat deja pentru anul 2024. Acest lucru poate fi realizat aici până miercuri, 25 iunie.

Worldline se numără printre cei mai importanți jucători din economia europeană, având un rol esențial în securizarea plăților online, cu tranzacții care ajung la 500 de miliarde de euro anual. Compania a fost condusă până recent de personalități de marcă din elitele franceze, cum ar fi Gilles Grapinet, CEO cu o vastă experiență în administrația publică și în sectorul financiar, și Thierry Breton, fost ministru al Economiei care a condus Consiliul de administrație până la numirea sa ca comisar european în 2019.

Worldline suprataxează site-uri controversate pentru a le asigura 'garanția' de a fi incluse în portofoliul grupului.

Grupul a ignorat în mod deliberat obligațiile de reglementare, nesocotind practicile frauduloase ale clienților săi categorisiți ca 'riscuri ridicate' (inclusiv activități în domeniul sexului și cazinourilor), clienți care prezintă un risc semnificativ de fraudă și spălare de bani, potrivit unei investigații realizate de Mediapart.

Aceste revelații fac parte dintr-o serie de investigații denumite 'Dirty Payments', desfășurate de Mediapart, Snoop.ro și alte 19 instituții media internaționale în cadrul rețelei European Investigative Collaborations (EIC), bazate pe documente și date interne confidențiale.

În încercarea de a-și maximiza profiturile și a crește valoarea acțiunilor, conducerea companiei a optat să colaboreze cu site-uri controversate, extrem de profitabile, percepând comisioane mai mari decât cele obișnuite. Aceste site-uri, pentru a deveni parte din portofoliul Worldline și a obține astfel o reputație 'sigură', erau nevoite să plătească suprataxe.

Un comerciant electronic obișnuit plătește, de regulă, un comision de sub 5% pentru fiecare tranzacție efectuată prin intermediul unui operator.

În cazul Worldline, peste 580 de site-uri comerciale plăteau comisioane mai mari de 5%, dintre care cel puțin 350 depășeau 10%.

Tranzacții problematice de peste 800 de milioane de euro într-un singur an.

În 2014, Worldline a înființat un departament în filiala sa belgiană destinat atragerii comercianților 'cu risc ridicat'. Până în 2020, acest departament avea peste 3.000 de clienți, inclusiv numeroase site-uri implicate în escrocherii online.

În martie 2020, rata plăților frauduloase procesate de Worldline a ajuns la 1,5%, valoare dublă față de limita maximă acceptată de Visa, ceea ce a determinat demararea unei anchete preliminare.

Un document intern din martie 2021, citat de Mediapart, a arătat că, doar în decembrie 2020, Worldline a procesat plăți de peste 5 milioane de euro în numele cazinourilor online, folosind carduri din șase țări, inclusiv Franța, unde cazinourile sunt complet interzise.

Conform unor date interne confidențiale din 2023, aproximativ 1.300 dintre cei mai 'murdari' clienți, eliminați ulterior în Germania și Belgia, au efectuat tranzacții prin Worldline în valoare de cel puțin 800 de milioane de euro în perioada anterioară de 12 luni.

În ciuda cercetărilor și auditurilor care au scos la iveală nereguli și a promisiunilor de reformare, activitățile cu risc ridicat ale grupului continuă să fie extinse: datele interne pentru 2025 arată că anul trecut el a gestionat plăți în valoare de 12 miliarde de euro în acest sector. Dintre acestea, 3 miliarde de euro erau pentru site-uri de jocuri de noroc și 2 miliarde de euro în sectorul 'adulți'.

OnlyFans, unul dintre cei mai profitabili clienți.

Compania franceză a adoptat strategii diverse pentru a-și proteja și menține clienții controversați, inclusiv OnlyFans, pentru care gestionează o mare parte din plăți. Aceasta a generat sume uriașe, depășind 3 miliarde de euro în ultimii doi ani, ceea ce a adus câștiguri nete de peste 100 de milioane de euro pentru grup.

OnlyFans este frecvent acuzată că publică material video cu femei filmate fără consimțământ, implicate în exploatare sau viol. Peste 120 de victime au depus plângeri în SUA, conform celor relatate de agenția Reuters.

În 2022 și 2023, în urma unor astfel de incidente, Visa a demarat investigații și a solicitat Worldline să justifice, sub sancțiunea unor penalități, dacă a verificat în mod adecvat procedurile de control ale OnlyFans pentru a preveni distribuirea de conținut ilegal.

Site-uri de prostituție gestionate de indivizi cu afaceri în România.

Investigația 'Dirty Payments' relevă că Worldline a colaborat cu cel puțin zece site-uri asociate cu prostituția, deși propriile sale reguli interzic explicit acest lucru.

Până în iunie 2024, Worldline a realizat plăți de cel puțin 20 de milioane de euro către Secret Benefits, un site care oferă tinerelor femei oportunitatea de a deveni 'sugar babies' - adică de a fi întreținute sau plătite de bărbați bogați mai în vârstă.

Worldline a ales să nu comenteze faptele, argumentând că o 'societate cotată' nu poate 'comunica informații confidențiale'.

Unele dintre site-urile cu care Worldline a colaborat sunt gestionate de un bărbat care a avut afaceri și a locuit în România, conform unei investigații care va fi publicată mâine de site-ul Snoop.