O nouă schemă de fraudă financiară: Cum o victimă a fost înșelată de impostori pretinzând a fi angajați ai unei bănci, ai Poliției și ai ASF

marți, 20 mai 2025, 17:22•

Tentativă de fraudă financiară / Foto: Fizkes / Dreamstime.com

Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a emis un avertisment marți referitor la tentative recente de fraudă în care persoane necunoscute se prezintă fals ca angajați ai acestei instituții. O persoană a căzut victimă unei astfel de înșelătorii, oferind informații personale și financiare sensibile, după ce a fost contactată succesiv de impostori pretinzând a fi angajați ai unei bănci, ai Poliției și ai ASF.

„Într-un incident recent, individul a fost contactat de impostori care s-au dat drept angajați ai unei bănci, ai Poliției și ai ASF. Sub pretextul unei investigații referitoare la un presupus furt de identitate și a unei cereri fictive de credit, aceștia au generat o stare de urgență, determinând victima să dezvăluie informații personale și financiare sensibile”, precizează comunicatul ASF.

Impostorul s-a pretins angajat ASF și i-a solicitat victimei informații despre conturile bancare

În ultima etapă a schemei frauduloase, victima a fost contactată de un individ care s-a prezentat ca reprezentant al ASF.

„Acesta a trimis printr-o aplicație de mesagerie o presupusă carte de vizită digitală, utilizând numele și fotografia unei persoane reale din cadrul ASF pentru a-i conferi credibilitate. Apoi, sub pretextul unei „proceduri confidențiale de protecție a conturilor bancare”, posibilul angajat ASF a cerut victimei să semneze un contract de confidențialitate cu clauze abuzive, ce stabilau penalități financiare considerabile în caz de divulgare a discuțiilor. De asemenea, a solicitat informații asupra sumelor deținute în toate conturile bancare ale victimei”, adaugă ASF.

„ASF nu folosește aceste metode”

Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) evidențiază faptul că acest comportament reprezintă o fraudă care deturnează grav identitatea instituției și încalcă normele de interacțiune între autoritățile publice și cetățeni.

ASF nu practică astfel de metode, nu impune clauze de confidențialitate coercitive, nu solicită semnături prin aplicații neautorizate, și nu condiționează asistența oferită de exprimarea unui acord verbal.

ASF se distanțează categoric de aceste acțiuni și reiterează că nu contactează telefonic persoanele fizice pentru a solicita semnături, informații financiare personale sau pentru a încheia contracte de confidențialitate.

Orice interacțiune oficială se desfășoară prin canale formale și transparente, respectând legislația în vigoare.

Este important de menționat că acest tip de fraudă se bazează pe:

simularea unei anchete oficiale cu implicarea mai multor instituții;
presiunea psihologică și crearea unui sentiment de urgență;
solicitarea de informații bancare sensibile și impunerea unor documente illegale.

Ce măsuri pot lua cetățenii în astfel de cazuri

Cetățenii contactați în asemenea circumstanțe sunt sfătuiți să întrerupă imediat convorbirea, să nu ofere informații personale și să anunțe Poliția Română. Pentru sesizări legate de posibile înșelătorii ce implică numele ASF, autoritatea recomandă utilizarea exclusiv a canalelor oficiale: Telefon: 0800.825.627 / email: office@asfromania.ro. ASF colaborează activ cu autoritățile competente pentru a investiga și sancționa aceste activități infracționale, care nu doar că afectează victimele, ci subminează și încrederea publicului în instituțiile statului.